“云联惠”特大网络传销犯罪团伙被广州警方摧毁 黄某等多名主要

关网事件后，相关贴吧用户大量评论涌入。“唱衰的怀疑论者”VS“坚持维稳的人”，两个阵营火力相当。

5月9日凌晨，广州市公安局官方微博上一则特大网络传销案通知，无疑给“维稳派”泼了一盆苦水。

广州市公安局通报，以黄为首的一伙人依托公司的“商城”，以“消费全额返还”为幌子，成立广东云连辉网络科技有限公司，引诱他人加入，骗取财物，严重扰乱经济社会秩序，涉嫌组织领导传销。

随后，5月9日上午9时29分，广州公安微博重新发布通知称，广东云连汇网络科技有限公司(其官网云连汇商城，简称云连汇)黄明等人涉嫌组织领导传销犯罪，已被立案侦查。

对于参与云连辉犯罪活动的人员，如果在2018年5月15日前主动向公安机关自首，将按照宽严相济的刑事原则从轻处理。

对于云联汇会员，自本公告发布之日起60日内，可以持本人身份证明、会员登记证、合同、会员交易账户、预存款证明，依法向公安机关报告情况。

随后，数百名特警包围广东云连辉总部大楼，查封云连辉总部，带走大量工作人员的照片和视频在网上流传。

《国际金融报》的记者今天重开云连辉官网，回到官网很久，直接显示的信息是前述警方发布的公告。该网站还为受害者提供离线登记表和在线登记表。网上登记后，需要向举报人实际居住的公安机关举报，填写详细信息。

但可悲的是，还是有相当一部分“云粉”头脑错误，认为公安局传来的消息是假的，他们是幸运的。

上海总部仍是“正常业务”

广东云连汇总部已被警方正式定性为“传销犯罪”。那么，云连辉上海总部的现状如何？

今天下午《国际金融报》记者以投资人身份来到云连辉上海总部，发现云连辉上海总部并没有关闭，办公室并没有想象中的被维权者占据。

但记者注意到，与去年走访时的“高调”相比，今天的云连辉上海总部似乎有些“不自信”:大厅里的“云连辉”原字被去掉了，只留下几道痕迹；“云连辉(上海)实业有限公司”几个字，只能在门外路边的门牌上隐约看到。

而进入最里层，上海云连辉的招牌还在。

当《国际金融报》记者问及广东云连辉总部被警方封锁一事时，前台一位云连辉工作人员略显激动。

这几年有人跳出来抹黑云连辉。和去年一样，有一次很严重，停了四五天。因为云连辉资本太大，被调查很正常。这次因为在广东考察比较严格，按照我做云连辉的时间长，应该没什么问题。

工作人员强调，广东云联汇现在只是配合上述调查，全国各地都在严查金融业，上海还没有接到任何消息。他一直跟记者说“别担心”。

如果什么都没发生，为什么要拆掉外部招牌？

对此，上述工作人员解释说，“云连辉上海总部只是一家代理公司，向广州总部汇报情况。但是现在我们尽量低调，所以外面的广告牌已经拆了。如果有什么严重的情况，官方方面肯定已经举报了。现在只说配合调查，因为国家要考察18个省市。有许多投资者已经投资了数亿、数千万和数百万

目前云连会涉及的会员人数没有官网数据。根据云连辉2017年在其帖子中的回复，当时其会员人数约为2000万人。

那么，云连辉用什么套路骗了几千万的“云粉”来支撑呢？

根据官网之前的数据，云连汇是由广东当地民营企业家黄明投资创办的。2014年1月在广州市工商局注册成立(注册资本目前为人民币1万元)，2015年4月正式投入运营。是一家以管理消费资源(消费者)为主要内容的创新型电商平台公司。

据记者了解，云连辉给投资人讲了一个“天上掉馅饼”的故事。其电商平台承诺，所有在加盟店消费的客户将全额退款。

事实上，早在2017年7月26日，记者《国际金融报》就走访了云连辉的上海总部，揭露了其全额返现的“套路”。

当时根据云联汇网络商学院的教学视频《返还原理》和平台客服人员的说法，退货规则是消费1元等于100白点。如果一个消费者在这个平台上消费了100元，那么这100元就会以白分的形式存在，超过白分才会转化为红分。红色分值=现金价值。云连辉会以每天0.05%左右的额度返还给消费者，直至返还。

对于商家来说，他们需要向平台支付一定的佣金——，这是每笔交易金额的16%，但平台每天会以0.05%左右的速度返还。

但实际上，把所有消费都退了也没那么简单。

首先，云连辉的回归采取点的形式，一个白点一个单位。积分不足不参与返还，不足100元不能提取。同时，提现必须收取13%的手续费。

其次，客服人员明确告诉《国际金融报》记者，实际退货速度为每天0.03%-0.06%，根据平台日收入调整，最终退货时间无法确定。根据规定，每天退回的金额从总金额中扣除

的金额，再乘以万分之五左右。也就是说，每天返还的金额会越来越少，返还的期限会变长。粗略计算，以元消费为例，5年返60%，10年返84%，需要25年才能返99%，最后的1%无法返还。

最后，返还可行的前提条件是云联惠的存在，如果某一天公司关门了，那么应该返还的钱也难追回。

商业模式漏洞百出

其实，云联惠的“骗术”仔细探究，有太多漏洞。

根据云联惠讲师们的说法，主要通过现金流、大数据、广告费、上市等方式赚钱。

据了解，云联惠共有三级：免费的普通会员、交99.9元的普通商家会员（金钻）和交999元的创业商家会员（铂钻）。会员级别越高，享受的权限越高。比起免费会员，金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还，还有推荐权（发展下线），即每推荐一个人就能拿到一笔提成。

对于这一平台的商业模式，中国反传销第一人李旭曾表示，“借旧还新让云联惠持续进账，但是细水管进宽水管出，资金链早晚会断裂。云联惠用规则延缓崩盘的速度，从静态来说是庞氏骗局；从动态来看，其通过招加盟商拉人头发展下线，涉嫌传销。”

除了涉嫌传销，云联惠还可能涉嫌非法集资。

在视频中，讲师们在谈及云联惠赚钱方式时，多会重点提及“现金流”，这里牵涉到私设资金池的情况。

根据平台规则，如果某商户卖了100元的东西，收到100元现金后，立刻就要给云联惠16元。据记者去年7月从云联惠客服处获得的信息，当时全国共有5万名参与商户。这意味着，每天有大量的16%注入资金池，形成一笔数额不菲的沉淀资金。

而当时，客服人员曾对《国际金融报》记者表示，云联惠确实没有对接存管银行，但是正在与工商银行接洽资金存管事项。

中央财经大学法学院教授黄震曾表示，“现金流和资金池是关键的问题，云联惠没有经过事前审批没有获取金融牌照，向不特定公众吸收资金，可以初步认定为非法吸收公众存款；另外，也没有第三方做存管，卷款逃跑的风险很大。”

那么，云联惠说好的“上市故事”呢？

2014年11月，广东云联惠网络科技有限公司在广州股权交易中心挂牌。但因存在《广州股权交易中心有限责任公司股权转让业务管理暂行办法》第五十四条的相关终止挂牌的情形，于2015年9月被摘牌。此前还有不少受害人向相关监管部门发送了检举信。

之后，云联惠对外宣布，其通过收购美国环球电商城在美国“上市”。根据云联惠官网消息，广东云联惠网络科技有限公司在广州云系股权出资有限公司的教导与协助下，于2015年12月15日正式完结对美国环球电商城（上市代码：WMAL）的收买，并与2015年12月21日向美国证监会正式提交股权改变布告。

而后，其于美国股票交易市场挂牌。OTC指场外交易市场，是指为达不到上市条件的企业提供股权交易的平台。OTCMarkets带有典型的第三层次市场的特征：零散、小规模、简单的上市程序和低费用。

实际上，在云联惠接盘后，这家美国公司看上去经营也并不乐观。

据美国证监会（SEC）在财务报表中反映，截至2016年9月30日，公司累积了大量赤字。在报告所述期间，因公司在经营活动中产生净损失和现金流吃紧问题。这些因素将给公司是否继续拥有持续经营的能力带来疑问。

中国人民大学法学院副院长、互联网金融法律专家杨东此前指出，云联惠宣称的“消费资本论”是不合理的，没有稳定的收益不可能做到持续。目前虽然没有明确证据表明其是庞氏骗局，但是会朝着这个方向发展，平台做大后要想维持这么高成本的运营几乎不可能，必然会走向犯罪。

记者克己见习记者马玉

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