杭州金诚集团最新动态

密切注意

700亿金城集团倒闭！80后老板被抓，警方确认涉嫌非法集资

中国基金

向泰勒报告

金城的财富依旧爆炸。

涉嫌非法集资

晋城集团实际控制人被采取刑事强制措施

拱墅警方举报：4月27日，根据浙江省证监局移送的线索和群众举报，杭州市公安局拱墅分局立案调查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案.4月28日，杭州市公安局拱墅分局对金城集团实际控制人牟伟(男，38岁)及涉案相关人员采取刑事强制措施。

据公开信息，金诚财富作为金诚集团的核心产品，旗下拥有基金销售公司浙江金冠城，以及新余关悦、新余观复、金诚资产管理、杭州金冠源、杭州金钟星、杭州观复等6家注册私募基金管理公司。主要投资所谓的影视项目，以及特色小镇、经济适用房等PPP项目。发改委、财政部等部委从2015年开始大力推进PPP业务。韦杰抓住这一机遇，大力发展PPP项目，先后成立私募基金管理公司，并备案发行相关产品。三年后，公司私募基金规模也呈现爆炸式增长。

截至2019年4月28日，金诚共运营354款产品。浙江金冠城有31款产品；6家私募基金管理公司共有323种基金产品在运营，其中杭州金之源72种，杭州观复111种，杭州金中兴29种，金诚资产50种，新余观复31种，新余关悦30种。这些产品背后真正的控制者全是韦杰。

据21日报道，不少金城员工正忙着搬出办公室的个人物品。据许多员工说，他们也“今天上班后突然收到消息”。

此外，一位协助警方办案的搜查人员透露，“目前已有30多人被捕，案件仍在调查中，需要当场封锁案件相关信息”。

2019年1月31日，金诚集团召开投资者代表沟通会。公司创始人兼董事长韦杰在会上表示，金城集团负债总额为103亿元，存续基金规模为157亿元。他承诺“每个人都要负责到底”。

4月23日，金城集团依然坚持，并在官方微信上发布《声明》，称“我公司战略重组现已进入关键实施阶段，以避免竞争对手等别有用心的人通过重组信息获取不当利益；甚至可能出于某些不可告人的目的破坏重组，从而损害所有投资者的权益。我们公司暂时不便透露重组的细节。条件成熟后，我公司将适时向投资者和相关媒体披露。”

规模号称700亿

官网显示，金诚财富成立于2008年，是集金融产品研发、财富管理、基金销售、高净值客户VIP服务于一体的综合性金融服务机构。通过与地方政府携手建设新城市，以城镇化发展资金为基础发行稳健的金融产品，与客户共享全球优质产业资源。截至2018年初，累计管理资产超过700亿元。

到目前为止，金城集团以特色城镇为核心产品，已包括金城新城、金城财富、金城工业、金城之星、大象文化、酒店、房地产、金城金融、上市公司等九大板块。

其中，金诚财富是集私募基金管理和基金销售为一体的综合性金融服务机构。旗下拥有基金销售公司金冠城，已备案的私募基金经理有六位，分别是新宇关悦、新宇观复、金诚资产管理、杭州金之源、杭州金中兴、杭州观复。

在新三板上市的上市公司有5家，分别是香港上市公司金诚控股()和太岳健康()以及丽晶光电()。

它的创始人韦杰出生于东阳，

韦杰还有一个传奇的财富故事。据公开信息，2016年3月，某杂志采访韦杰时，得知前几天他召集同事开会安排未来工作，途中来了个电话。电话那头的证券公司说：魏先生，你赚了很多钱，11位数。会议室里的人都听到了，大家都用手指数了数，几百亿。“他们都看着我，我也看着他们。明白了吗？明白了。然后继续开会。”

5700亿政府订单成为一个谜

晋城集团声称从2015年7月22日至2016年8月22日，共拿下35个新型城镇化项目，合同总投资1800亿元；截至2017年9月，晋城集团拥有特色镇项目59个，政府项目签约金额超过5700亿元。目前，晋城特色城镇已在浙江、江苏、湖南、贵州、福建、江西、湖北、河南、安徽、吉林等省布局，以江、浙江为核心。

“原来金诚集团只是一家销售理财产品的金融公司，有资金。过去几年，政策和地方政府鼓励发展公私伙伴关系项目。能找到资金的晋城集团得到了一些地方政府的青睐，主要是因为地方政府大力推进建设的压力。杭州金诚集团最新动态但是，要索赔5700亿元的订单，肯定是不可能的。”上海某a股公司董事长表示。

其实这和金城本身的体积并不匹配。据公开信息，金诚集团旗下4家私募机构已先后发行各类私募产品250余种，并对PPP项目进行了大量投资。

但最后5700亿人民币的订单毫无根据，大部分PPP项目停留在框架协议或口头协议层面，尚未正式成立，也尚未进入建设阶段。也正是因为如此，外界才最终发现了金城集团的经营方式。就是通过这些不存在的项目，频繁的通过各种渠道渲染接单能力，以PPP项目的名义发放资金。

这场危机始于2018年4月底

拒绝接受证监局检查的

金城集团通过旗下多个私募基金和一家基金销售公司向公众募集资金，投资所谓的影视项目，以及特色小镇、经济适用房等PPP项目

（政府和社会资本合作）项目，实际上大量资金用于短期固定收益产品的循环付息和借新还旧，部分资产项目不真实，另有相当一部分被实际控制人转移挪用。整个金诚系募集资金规模截止到2018年5月高达300亿元；截止到2018年10月，未能兑付的规模仍有超过170亿元。

杭州运河财富小镇，是杭州拱墅区金融机构聚集区，就在这里，浙江证监局的正常检查遭到拒绝。

去年四月，浙江证监局按照证监会的统一部署和安排，开展2018年私募基金专项检查工作。但是在检查过程中，浙江证监局发现5家公司存在不配合现场检查工作的情形。

根据披露，不配合检查的5家私募机构，分别是杭州观复投资管理合伙企业（有限合伙）、杭州金仲兴投资管理有限公司、浙江金诚资产管理有限公司、杭州金转源投资管理合伙企业（有限合伙）、浙江金观诚财富管理有限公司。

从股权关系来看，上述5家公司大股东不尽一致，但是穿透核查之后，最终均归属于金诚集团。

次日，尚在外地出差的金诚集团董事长韦杰因该事件被批评、警示和教育，且主动撰写了情况说明，与监管部门做了沟通。在浙江证监局提出约谈要求后，韦杰取消原有行程，带领相关高管团队前往浙江证监局，配合完成约谈。

监管升级，被暂停基金销售业务

去年5月份，浙江证监局传来消息，金诚集团旗下的浙江金观诚财富管理有限公司被采取了责令改正并暂停办理基金销售相关业务措施。

浙江证监局文件显示，在日常监管中，发现浙江金观诚财富管理有限公司（工商登记名称已变更为“浙江金观诚基金销售有限公司”）存在借用关联方经营场地销售私募基金产品、公开夸大宣传等情形，反映出公司内部控制存在重大问题，经营管理存在较大风险。

浙江证监局认为，上述情形违反了《证券投资基金销售管理办法》第九条、第十五条、第二十二条的规定。依据《证券投资基金销售管理办法》第八十七条的规定，决定对你公司采取责令改正并暂停办理基金销售认购和申购业务6个月的监督管理措施。

6个月之后，浙江证监局在去年11月23日再发通知，称其整改不到位，基金销售业务继续暂停，需要公司在2018年12月7日前提交书面整改报告，在验收通过之前不得恢复基金销售认购和申购业务。

而在今年初，浙江证监局发布通知，浙江金观诚内控仍存重要问题、经营管理存在较大风险，责令公司整改并暂停基金销售业务12个月。

浙江证监局表示，在整改期间，浙江金观诚存在与关联方业务混同、风险不隔离、代销的关联方发行的多个基金产品出现兑付风险并引发投资者群访等新的重大问题和风险情况，反映出公司内部控制仍存在重大问题、经营管理存在较大风险。

公司在收到该行政监管措施决定书之日起12个月内，暂停从事签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购业务活动。暂停期间，如果公司完成整改要求，经过证监局的验收通过，可以提前解除上述行政监管措施。

兑付危机爆发

被暂停基金销售业务。金诚系私募基金随后因为不能借新还旧而迅速陷入流动性危机，旗下陆续进入开放期的基金产品开始停止赎回和单方面要求投资者签署展期协议。投资者要求赎回资金，但始终未果。

去年五月被暂停基金销售，两个多月后的7月10日，部分投资者收到了金诚集团暂停大额赎回的通告。譬如金诚易4号，金诚集团旗下的杭州观复投资称：“因本基金目前赎回量过大，已触及大额赎回条款，为更好进行基金流动性管理，保障客户利益，管理人决定暂停本基金赎回业务，预计6-12个月重启赎回业务。”

有投资者告知媒体，金诚集团对其的表述是管理规模在140亿元左右。杭州本地的信托业人士也证实，金诚集团的总管理规模确实在百亿以上。

投资者反映，此前金诚方面给出的答复是“3-6个月重启大额赎回”，但3个月的承诺期已过，金诚方面却表示仍拒绝大额赎回，还表示如果投资者签署展期协议同意继续展期，才可以立即赎回5%，其后按照5%/月的额度逐步赎回。对此，多位投资者表示拒绝签署展期协议。

去年9月，在“金诚集团”的公众号上，金诚集团承认旗下私募基金管理机构管理的部分基金产品出现了暂停开放、延期兑付等情况，但已与绝大多数投资人签订了展期协议。2019年初，金诚集团董事长韦杰在公司的官方公众号上回顾过往时再次提及：“我们的产业链布局过长，流动性安排不够成熟，导致在面对意外情况时的调整空间不够充足。”

根据中基协备案信息，自2018年4月后，金诚集团旗下私募公司再也没有成功备案过新私募产品。也就是说，在金观诚基金被暂停销售业务后，金诚集团的资金端受到了很大的影响。“监管目前要求金观诚基金整改解决关联方发行的基金产品的兑付，但是资金池业务没水进来了，哪来的钱兑付给投资者？去年刚被暂停基金销售时还要求员工自己购买基金，但根本无法持久。”一位三方财富的销售人员表示。

借新还旧

据投资者反馈，2013年前的金诚集团只是一家理财产品代销公司，随后通过对金融牌照资质的申领，开始大规模发行中短期类固收基金产品；同时搭上了地方政府PPP融资及基础建设服务，借着政信产品的背书开始在资金端和资产端进行期限错配、借新还旧等多种操作，由此形成了后来的所谓“金诚模式”——先与地方政府签订一个PPP项目的框架，随后立刻上架该项目的私募产品开始销售，同时销售的产品将项目从时间上拆分错配。

“金诚的金融产品期限一般是1-2年，但是项目建设期远超过这个时间，特别是PPP项目6年以上才能回款是常态，所以金诚集团需要由发行后面的基金来兑付前面的资金。在2018年5月份后被监管叫停半年时候，基金销售端无法开展募集工作，当兑付金额远高于募集量时候，这就是造成流动性紧张和展期的原因之一。”

此前，杭州金诚新城镇投资集团有限公司副总裁叶恒接受媒体采访时也表示，“一部分股权基金产品，比如周期是5-7年，在这个过程中，我们会每两年设置一个开放期，投资者以当时的估值退出，会有其他投资者开放赎回；而一些债权基金产品，我们也有很多资金来源，比如一些在建工程，我向银行抵押后，可以从银行获得一笔钱，然后把投资者的钱还了，然后实现投资者退出。”

涉嫌自融自担

金诚另一个引人争议的地方，在于多数私募产品涉嫌自融自担。

工商资料显示，金诚集团旗下6家私募机构先后发行了超过310只各种类型的私募产品。其中，新余观悦30只，新余观复31只，观复投资109只，金转源71只，金诚资产47只，金仲兴为47只。上述发行的基金，其中大量产品都投向PPP项目，部分PPP项目涉及的投资基金，从1号延续至10号，甚至20号。

以太湖人鱼小镇为例，公开资料显示，金诚集团将与无锡滨湖区政府合作，共同打造特色小镇项目“太湖人鱼小镇”。此项目是以互动型VR（虚拟现实）游戏为主题的超级乐园，计划总投资200亿元，总用地面积1258亩、总建筑面积约160万方。

然而，在财政部政府与社会资本合作中心的PPP项目库，并没有查询到人鱼小镇项目。

2017年3月，一家名为无锡人鱼旅游发展有限公司（下称“无锡人鱼旅游”）的企业注册成立，该公司初始股东方为金诚集团成员杭州金诚新城镇投资集团有限公司（下称“金诚新城镇”），法定代表人为金诚集团实控人韦杰，注册资金为50亿元，实缴金额未显示。

同年5月，北京嘉轩财富资产管理有限公司成立“金诚特色小镇——无锡人鱼投资私募基金”，这只基金募集总额5亿元，投资标的为无锡人鱼旅游10%股权。值得注意的是，该私募基金在运作1个月后（2017年6月），金诚新城镇将自己部分股权质押29.5亿给北京嘉轩财富资产管理有限公司。这意味着，金诚新城镇从该项目中抽取29.5亿元资金，去向不明。

成立于2015年7月的北京嘉轩财富资产管理公司，法定代表人为吴昊天。基金业协会私募基金管理人信息公示中显示，吴昊天2016年9月之前在金诚集团另一成员公司浙江诚泽金开投资管理有限公司（下称“诚泽金开”）担任高级投资经理，此后一直到2017年3月人鱼小镇基金启动前，吴昊天均在金诚新城镇担任投资总监。

有A股公司董事长称，金诚集团的很多特色小镇项目，并不是真正的PPP项目，只是借政策鼓励的PPP之名，去备案发售理财产品。这其实是典型的自融自担行为，是绝对不允许的。

有知情人士称，部分经济欠发达地区，最终能够做成PPP项目的其实很有限。有些企业抓住地方政府求发展的心理，把PPP模式做歪了。金诚集团在很多项目操作过程中，从项目流程，到资金募集，均对外宣称为模式创新，其实很多地方都涉嫌违法违规。比如，金诚集团在项目操作中，普遍存在着自融自担的情况，这显然是不被允许的；PPP项目不能有回购，而金诚集团在给投资者介绍时，频频提到项目兜底回购，多重保障。另外，金诚集团对外发售的私募产品，很多时候没有针对具体项目实施分离，存在资金池问题。

项目真实存在，实际投入资金远小于募集资金

钱去哪儿了？

有投资者反应，他参与了金诚财富旗下私募基金——“金坛项目”。根据合同内容显示，金诚资管作为管理人设立，募集规模6亿元，年化投资目标业绩为9.9%。

标的为常州金坛经济开发区保障房及市政工程PPP项目。2016年，社会合作方金诚资管中标后与政府方的江苏金坛国发国际投资发展有限公司各占股80%、20%共同成立了注册资本为10亿元的常州市金坛金泽投资管理有限公司，负责建设该开发区的保障房楼盘、市政道路、景观绿化等PPP项目。

截至2018年底，基金份额有31亿多份，按照初始净值1元计算，累计约募集超31亿元，超700名投资人参与投资。

部分基金持有人在2019年1月15日去常州金坛经济开发区实地调研该项目并向当地政府征询后得知，合营公司实际使用资金13亿，目前已回款2亿，尚存余11亿。

剩余的20亿元流向何方？多位相关投资者怀疑这部分钱已被挪用甚至侵占。

根据投资人提供的与项目合营公司总经理庄慧俊的录音，庄慧俊称由于银行网银和财务由金诚保管使用，金诚集团将31亿元基金之中的20亿元汇到金诚指定的浙江有关公司，这些资金汇出前未经合营公司董事会集体决定。

据韦杰在投资人代表沟通会上的讲法：“钱的流向主要是项目对应当期实际发生的费用，包括但不限于土地费用、工程款费用、相关税费管理费用；在资金闲置期间，为减轻成本压力进行理财投资；根据基金合同约定，支付前期投资者的投资回报。”

公司股价去年一度闪崩

而随着挤兑危机的发生，港股上市公司金诚控股自去年12月遭遇暴跌，一日闪崩64%，市值从64亿一日蒸发43亿，价格跌至0.6港元/股

暴跌的前天，正是金诚集团的十周年纪念日。当日，董事长韦杰发表了一篇《感谢2018，时代和命运在不断推动着我们向

又一个百亿规模私募暴雷 85后肖建海“爆雷事件”新进展

金城财富集团涉嫌非法吸收公众存款被调查。4月28日凌晨，杭州警方抓获犯罪嫌疑人、许、江雪琪等30余人。

金城财富集团涉嫌非法吸收公众存款被调查。

4月28日凌晨，杭州警方抓获犯罪嫌疑人、许、江雪琪等30余人。

负债总额可能超过100亿英镑

2018年7月以来，金诚集团旗下私募基金产品陷入赎回危机。2018年11月1日，金诚财富发行或管理的投资者购买的私募产品无法赎回，金诚财富可能陷入赎回危机。

2019年1月31日，金诚集团召开投资者代表沟通会。公司创始人兼董事长韦杰在会上表示，金城集团负债总额为103亿元，存续基金规模为157亿元。他承诺“每个人都要负责到底”。

4月23日，金诚集团还在官方微信上发布了《声明》，称“我公司战略重组现已进入关键实施阶段，以避免竞争对手等别有用心的人通过重组信息获取不正当利益；甚至可能出于某些不可告人的目的破坏重组，从而损害所有投资者的权益。我们公司暂时不便透露重组的细节。条件成熟后，我公司将适时向投资者和相关媒体披露。”

现在韦杰入狱，金城集团岌岌可危。

5700亿PPP项目的真实性有待解决

从官网数据来看，金诚集团是一家综合性的现代城市发展集团，在加拿大、日本、南非、新加坡等8个国家和地区的60多个城市设有分支机构，在新三板上市的有港股上市公司金诚控股()，太悦健康()和丽晶光电()等5家公司。

从2016年开始，金城集团以金城特色小镇为核心产品，以江浙为核心，打造集“PPP产业化、金融化”投资、建设、运营为一体的全生命链小镇。

在金城集团发行的私募产品中，有很多产品投资在金城集团运营的“特色小镇项目”上。晋城集团与当地政府签订合同后成立项目公司，然后以政府“PPP项目”的名义向社会筹集资金。有些项目的质感很普通，但金诚集团通过其金诚财富经过一定包装后吸引客户投资，年化收益率在10%-12%之间。

金诚集团的私募基金管理和基金销售主要由金诚财富运营。金诚财富拥有一家基金销售公司，浙江金冠城基金销售有限公司，金诚财富还拥有6家注册私募基金经理：新宇关悦、新宇观复、金诚资产管理、杭州金冠源、杭州金中兴、杭州观复。据统计，金诚财富旗下6家私募机构已发行各类私募产品300余种，其中关悦新余30家、观复新余31家、金诚资产管理47家、杭州金之源72家、杭州金中兴29家、杭州观复109家。

据某上市公司董事长介绍，晋城集团的很多特色小镇项目并不是真正的PPP项目，只是以政策鼓励PPP的名义备案销售理财产品。其实这是一种典型的自我融入、自我负责的行为，是绝对不允许的。

金城集团曾宣称其所从事的新型城镇化业务是全国最大的PPP特色镇模式。截至2017年9月底，拥有特色镇项目59个，与政府项目签约总额超过5700亿元。

政府订单总额达到5700亿元。是什么概念？

如果所有的获奖项目都是PPP的形式，数据仅次于中建()集团和中国交通建设集团，在国内排名第三。

根据社会资本拿下的PPP项目名单，前10名企业一般为大型央企或中建集团、中交集团、中铁建设集团等国有企业，只有两家民营企业是华夏幸福和东方花园

2017年，华夏幸福一年增加签约投资亿元，但远不如华夏幸福强大的金城集团一年能增加订单3900亿，真实性有待解决。

一旦遭遇证监局调查

2018年4月，浙江省证监局连续发布5项公告，称由于2018年私募基金专项检查时金诚财富旗下5家私募机构未能进行现场检查，金诚财富旗下除新宇关悦、新宇观复外的其他5家私募机构的法定代表人受到了监督和谈话。

2018年5月，金冠城迎来了“大地震”。金冠城因借用关联方营业场所、公开夸大宣传等方式销售私募基金产品的情况，被浙江省证监局责令改正，暂停基金销售申购和申购业务六个月。

晋城私募产品的期限一般为1-2年，项目建设期一般为3-5年。在建设期间，通常需要发行新的基金产品来支付以前的基金。6个月的禁售无疑是对其大规模逾期的致命打击。如果没有新的资金来填补，可以想象资金链将会断裂。更严重的问题是，晋城集团在建的项目大多靠资金来补血。现在资金链断裂，项目不可持续，更别说政府还款了。

遗憾的是，2018年11月，浙江省证监局发布公告，暂停金冠城责令纠正和暂停基金销售相关业务措施的公告。

雪上加霜的是，金城集团似乎已经注定要爆雷了。

“技术与金融在线”专注于技术与金融领域的独家报道。致力于为读者提供最有价值的技术和金融信息。

声明：本文仅作为知识分享，不构成任何投资建议。任何基于此做出投资决策的人都将承担自己的风险。

本文始于微信微信官方账号：科技与金融在线。文章内容属于作者个人观点，

不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。

（责任编辑:季丽亚）

标签： #杭州金诚集团最新动态