你有5万元人民币或者外币等值1万美元以上的现金吗，那你可要注意了。
就这点钱，还注意什么呢？
几个金融管理部门联合发了一个文件，这个文件的名字叫《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其目的在于为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。
这个文件一共有五十二条，但对于普通老百姓来说，最为关键的一条可能就是第十条了。
第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
第十条的关键词就是询问你的资金来源和用途。
比如说，北京老刘想在北京证券交易所开户申购新股，资金账户中的钱不能低于50万元。
于是，北京老刘就到工行取10万元的现金，银行的工作人员就要问北京老刘取这10万元的现金干什么呀，你这笔钱是怎么来的。
北京老刘就说，取10万元这笔钱是用于北京证券交易所新股申购。
银行工作人员又问北京老刘，这10万元是怎么来的呀。
北京老刘就说，这10万元，是2008年开北京奥运会的时候买第三轮的“甲申猴”大版票，后来在2011年全部卖掉挣的，当时挣了还几十万元。
不仅是到银行提取现金是这样，就是通过证券公司操作股票的时候，证券公司也要开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息。
对于保险费金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的财产保险合同和健康保险、意外伤害保险等人身保险合同，保险公司在与客户订立保险合同时，保险公司也要识别并核实投保人、被保险人身份，登记投保人、被保险人、受益人的姓名或者名称等信息。
总之，你无论是通过哪类金融机构倒腾钱，都要受到金融机构的监控，房地产抵押贷款、大规模现金交易、资金违规使用等都会成为重点监控对象，这对于反洗钱、反腐败等都会发挥重要作用。（原创：周凤迟）
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