2022年3月1日起，凡是到银行存款、取款大于等于50000元的，将会受到3大细节的认真核查。春节期间，这条消息在网络上引起热议。

原来是《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的发布，一下子触动了我们的神经，是否有必要开始了激烈的讨论。

就在3月份马上到来的时候，央行发出了紧急通知，说是这项规定暂缓执行，紧急通知是在2022年2月21日发出的，到底是怎么回事呢？

下面【社保精算师】为你深度解析：

01、核实哪三大细节？

当时这个规定一出，很多人都表示不理解，涉及到三大细节需要核实，第一是存款人或取款人的身份将被核实；第二是资金来源将被核实；第三是资金用途需要核实。

对于普通人来说，50000元还是属于比较大额的支出，即便是买房买车及其他紧急用钱的情况，也会通过刷卡等方式支付，鲜少有人会去存取现金。

说白了，这项规定对我们普通人来说影响不大，大家还记得何时因为何事去存取过50000元以上的大额金钱吗？至少我本人是从未发生过。

普通人的收入基本上就是工资薪金所得、劳务报酬所得、养老金收入积攒、退休后年金一次性收入，都是正当合法，经得起查，也不怕查。

02、紧急叫停为哪般？

就在2月21日晚上八点，这项政策被紧急通知暂缓执行了。实行这样一种重大调整，必须得有完善的内部管理制度、信息系统、业务流程等配套，还得有专业的人员进行培训，所以，暂缓执行也能理解。

这项政策其实从出发点来看，绝对是利国利民的好事，既然上述说到与咱们普通人没啥关系，那可就与不普通的人有密切关系了。

在信息网络如此发达的现在，连买房买车等大项支出都会刷卡，为什么还会有人提大额现金，为什么还会有人存大额现金呢？

这就是“来路不正”的资金占了大多数，他们害怕网络交易留下证据，不走转账，不走支付，只敢现金交易，因此，这项措施主要是反洗钱、反电信诈骗、反贪污受贿等，是好事！

03、真的有必要吗？

这项措施之所以引发热议主要是大家在讨论是否有必要，有的人会说流于形式，徒增麻烦，还不能达到目的，有的人更是吐槽说，自己的钱自己还得证明，闹哪般？

其实，据人行有关负责人介绍，目前我国超过5万元人民币的存取业务数量仅占全部现金存取业务的2%左右。也就是说，就算是实行了这项措施，影响面非常小。

而且作为银行来说，对反洗钱或者等违法交易有着监督的责任，无论是从存取款人本身来说，还是对整个金融体系来说，都非常有必要，做到有据可查，全部合规。

大家觉得这个规定有必要吗？欢迎留言讨论。