很多人期望通过炒股过上财务自由的生活。2022年3月,A股投资者数量已正式突破2亿大关,相当于每7个中国人中就有1位是证券市场的投资者。但是数量如此之大的股民中,只有10%的投资者能够长期盈利,因此就有一种流行的说法是“七亏二平一赚”。
本书在对亏损股民交易账户的分析中,发现造成亏损的行为主要可分为三大类:一是像赌徒一样冲动交易,二是毫无计划的盲目交易,三是缺乏交易理念的过度交易。本书就是探讨解决冲动交易、盲目交易和过度交易的方法。
一、开始交易之前,我们需要避开哪些亏钱的陷阱?
第一,要避免冲动交易。
第二,要降低交易成本。股民只要去交易,就要支付佣金、印花税、所得税等交易成本。
第三,避免滑点支出。
我们应该主动避开这些造成损失的陷阱。针对冲动交易,我们可以通过制定交易计划、降低仓位以及及时止损的方式来避免。第二种交易成本无法避免,但我们可以通过降低交易频率的方式来减少开支。针对第三种滑点支出,我们可以尽可能使用限价单,而不是市价单来交易。
二、如何形成成熟的交易心理?
在作者看来,个人交易心理成熟,就代表着胜不骄败不馁;要想达到这种境界,投资者要破除三大幻觉。
首先,要破除的是自我认知的幻觉。比如过度自信,赌徒心理,侥幸心理。
其次,要破除交易有秘诀的幻觉。教你炒股、炒基金的教学视频,或者号称交钱就可以获得的挣钱秘诀,这些都是骗局。还有人痴迷于自动交易或者量化交易,花上几万、几十万去购买最新潮的交易软件,最终都是竹篮打水一场空。
最后,要破除交易大师的迷信幻觉。股市里有好股票,有好理论,有炒股高手,但都不是绝对的,必须远离所谓的股神、股仙。必须要学会资金管理、分析市场,并建立自己的交易系统。
三、如何做好资金管理?
资金管理,即仓位管理,就是根据自己的风险需求和外界趋势,来分析配置不同资产之间的比例。统计数据证明,90%的收益差距都可以用资金管理来解释。重仓、全仓交易,就是不做资金管理的典型错误交易行为,类似行为很容易就毁掉一个账户。可以说资金管理的本质,就是风险管理。
资金管理的方法很多,埃尔德使用的是固定风险比率管理法,这种方法的好处是直观好操作,只需要设定风险的比例就可以。埃尔德的固定风险比率有两个法则:2%和6%法则。即每笔交易最大的亏损额不能超过投资者账户的2%,每个月的最大损失不能超过账户的6%,这是他根据普通人的风险承受水平设置的。
四、如何通过技术的手段来分析市场和选股?
技术分析的主要作用,是正确判断和精准预测股市和个股的趋势,并寻找买卖的最佳时机,最终达到提高投资者收益的目标。我们先来了解下技术分析的运行基础,也就是趋势。之所以会产生趋势,这要从股市里的参与者心理说起。无论是个人和还是机构投资者,他们在股市里都会根据自己的需求扮演买方、卖方和观望者三类角色。买方看涨市场就买入,卖方看跌市场就卖出,观望者则等待时机,随时变成买方或者卖方。当参与者所组成的群体在决定买入和卖出的时候,都会在某一时刻上对买卖的价值产生共识,这就是价格。
那么,群体心理和市场趋势之间的关系是怎样的呢?价格是市场趋势的领导者。因此,抓住市场参与者群体心理,才可以有效观察价格波动形成趋势,这也是成功投资的关键。
由于群体心理大小主导了价格的形成和波动,因此产生了支撑位和阻力位,也可以称之为底部和顶部。一般来说,支撑位和阻力位的区域越长、高度越高和成交额越大,它的作用就越强大。事实上,由于个人的行为很难预测,而群体行为更为简单,而且容易被追踪,因此交易者需要根据社会群体的心理趋势来分析市场。新高-新低指数跟踪市场上最强势和最弱势的股票,并且比较二者的数量,通过领涨个股和领跌个股的力量对比,来识别市场趋势,这也就是炒股要抓龙头股的原理。
当我们确定市场主要趋势上涨之后,就可以来选择个股了。
首先,买卖股票要看流动性。
其次,买卖股票要看波动性,也就是指股票短期运动范围。波动性越高,交易机会越多,受欢迎或者交易频繁的股票往往波动性很大。
最后,买卖股票要等待一种或者数种技术指标发出明确的信号。
五、如何构建交易系统
一个交易系统至少包括五个部分内容:第一,告诉你买什么,也就是资产配置或者选股。第二,告诉你买多少,也就是资金管理,以及如何控制仓位。第三,告诉你何时买。第四,告诉你何时卖。最后,告诉你何时止损,也就是风险管理,这条规则是告诉你如何保护好自己的账户。
一般来说,交易系统分为自主决策系统和机械交易系统两大类。本书着重阐述了三重滤网交易系统,这是一种机械交易系统,就是根据选定的技术指标来交易,这也是埃尔德最大的贡献。
对于每笔可能执行的交易,都需要经过三重的测试或过滤,否则就说明有风险。第一重滤网,作者使用了最常见的趋势跟踪指标,就是交易软件上最常见的MACD指标来判断长期趋势。第二重滤网,要运用日线图来判定走势。第三重滤网是确定具体的买卖点。
六、交易记录
投资失败往往有一个共同的原因,就是没有做交易记录的习惯。良好的交易记录,可以帮助投资者避免陷入冲动交易的陷阱,避免失败的交易,复制成功的交易,最终让你的账户值出现奇迹。
想要在股市稳定的盈利,最好的办法就是:重复自己盈利的交易,规避自己亏损的交易。
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